К списку услуг

Cash Management

Комплексные решения по управлению денежными потоками
Услуги для эффективного осуществления расчетов и управления остатками на банковских счетах.
Возьмите под контроль внешние и внутренние финансовые потоки холдинговой структуры.
Актуально компаниям с разветвленной сетью филиалов,
дочерних организаций и удаленных структурных подразделений.

Ваша компания получит

  • Снижение операционных расходов
  • Решение проблемы кассовых разрывов
  • Уменьшение потребности в дополнительном финансировании
  • Дополнительный доход за счет оптимизации процессов внутри группы компаний
  • Оперативную информацию о текущей ликвидности группы компаний
  • Упрощение ежедневного финансового учета внутри группы компаний
  • Оперативное управление оборотными активами
  • Оптимизацию процентных доходов и расходов

Актуальность для бизнеса

Создание корпоративных казначейств

подробнее

Акцент на бизнес

подробнее

Увеличение стоимости бизнеса

подробнее

Управление потоками денежных средств

Кому интересно?
Компаниям с разветвленной сетью дочерних компаний и/или филиалов

Консолидация денежных средств и осуществление
финансирования банковских счетов для обеспечения
платежей участников пула

Счета участников пула (филиалы и дочерние компании)
  • Обеспечивает возможность централизованного управления остатками денежных средств по всем счетам группы компаний
  • Эффективна для компаний с централизованной финансовой стратегией и единым центром управления
  • Предполагает фактическое движение денежных средств между счетами участников пула и Мастер-счетом
Кому интересно?
Компаниям с разветвленной сетью дочерних компаний и/или филиалов

Банк компенсирует процентные расходы Клиента
на использование овердрафтов участниками группы компаний
методом начисления процентов по повышенной ставке
на положительные остатки других участников группы

Приятные особенности
  • Отсутствие реального движения денежных
    средств между счетами
  • Отсутствие необходимости использования
    внутрикорпоративных займов
  • Счета участников могут быть открыты
    в любом подразделении Банка
  • Возможность определения Клиентом
    приоритетов использования положительных
    остатков в модели компенсации
День T, конец дня
День T + 1, начало дня
Участники
Банковские счета
Банковские счета
Участник 1
- 4 000
- 4 000- %
Участник 2
+ 5 000
+ 1 000+ 4 000+ %
Участник 3
0
0
Кому интересно?
Компаниям с разветвленной сетью дочерних компаний и/или филиалов

Расчетный центр корпорации

Особенности

Основные потребности корпоративного
казначейства, решением которых может быть
использование расчетных продуктов и услуг банка:

  • Прозрачность финансовых потоков
  • Финансовая дисциплина
  • Централизованное управление
    финансовыми ресурсами
  • Сокращение операционных издержек,
    связанных с управлением денежными
    средствами
«От простого к сложному»
  • Мониторинг
  • Мониторинг
  • Акцепт
  • Мониторинг
  • Акцепт
  • Бюджетный контроль
Уровни контроля
  1. 1
    Мониторинг движения
    денежных средств
    Наблюдение за счетами
  2. 2
    Бюджетный
    контроль
    Автоматизированный контрольисполнения внутрикорпоративногобюджета
  3. 3
    Подтверждение
    платежей
    Предварительный контрольрасходных операций

Интеграционное шлюзовое решение Host-to-host

Технология взаимодействия учетной системы компании (ERP) с расчетной системой Банка
без использования традиционной системы «Клиент-Банк»
  • Прямой обмен электронными
    документами между учетной
    системой компании и системой
    банка
  • Централизованный обмен с банком
    электронными документами
    по своим счетам и по счетам
    дочерних структур (единый канал
    обмена для всей группы)
  • Исключена возможность
    несанкционированного
    распоряжения средствами

SWIFT SCORE

Преимущества
  • Гарантированная доставка
    аутентифицированных SWIFT сообщений
  • Обмен электронными документами с другими
    банками участниками SWIFT SCORE по всему
    миру - стандартизированный
    мультибанковский документооборот
  • Получение финансовых продуктов и услуг,
    базирующихся на прогрессивных мировых
    практиках электронного финансового
    документооборота
  • Организация электронного документооборота
    в режиме «Одного окна»
Кому интересно?
Компаниям, осуществляющим массовое предоставление товаров/услуг физическим лицам

Идентификация входящих платежей с использованием
уникального идентификатора платежа (УИП)

Приятные особенности
  • Предусматривает предоставление
    ежедневных и промежуточных отчетов
    по входящим платежам
    с использованием УИП
  • Разработана на базе нового сервиса
    Банка России
Позволяет:
  • Ускорить процесс обработки входящих
    платежей
  • Сократить операционные расходы
    на обработку
  • Сократить количество ошибок при учете
    платежей от контрагентов
  • Повысить качество управленческой
    отчетности по продажам
Кому интересно?
Компаниям, осуществляющим массовое предоставление товаров/услуг физическим лицам

Перевод денежных средств от физических лиц
в пользу юридического лица

Преимущества
  • Гарантированная доставка
    аутентифицированных SWIFT сообщений
  • Обмен электронными документами с другими
    банками участниками SWIFT SCORE по всему
    миру - стандартизированный мультибанковский
    документооборот
  • Получение финансовых продуктов и услуг,
    базирующихся на прогрессивных мировых
    практиках электронного финансового
    документооборота
  • Организация электронного документооборота
    в режиме «Одного окна»

Контроль Банком расходных операций по поручению клиента

Предполагает делегирование Банку права контроля за расходными операциями по счету согласно утвержденной Смете и выбранной схеме контроля
Варианты:
  • Контроль по статьям расходов
  • Контроль по реквизитам контрагента
  • Контроль по сумме платежа
  • Контроль по реквизитам договоров

Актуально для компаний

  • С разветвленной сетью дочерних компаний и/или филиалов
  • С централизованным казначейством
  • Оказывающих массовое предоставление товаров/услуг юридическим и/или физическим лицам и имеющих большое количество контрагентов
  • Получающих или предоставляющих денежные средства в рамках проектов корпоративного (государственного) целевого финансирования
Cash monitor

Cash Management АО ГПБ – это Ваш профессиональный помощник в управлении денежными потоками.

phonecheckmarkfacebook2whatsapptelegramvkofficerefreshabcdefghijklmnopqrstu