Ваша компания получит
- Снижение операционных расходов
- Решение проблемы кассовых разрывов
- Уменьшение потребности в дополнительном финансировании
- Дополнительный доход за счет оптимизации процессов внутри группы компаний
- Оперативную информацию о текущей ликвидности группы компаний
- Упрощение ежедневного финансового учета внутри группы компаний
- Оперативное управление оборотными активами
- Оптимизацию процентных доходов и расходов
Актуальность для бизнеса
Управление потоками денежных средств
- Управление
ликвидностью - Продукты электронного
документооборота - Управление входящими
потоками денежных средств - Управление исходящими
потоками денежных средств
Кому интересно?
Компаниям с разветвленной сетью дочерних компаний и/или филиалов
Консолидация денежных средств и осуществление
финансирования банковских счетов для обеспечения
платежей участников пула
Счета участников пула (филиалы и дочерние компании)- Обеспечивает возможность централизованного управления остатками денежных средств по всем счетам группы компаний
- Эффективна для компаний с централизованной финансовой стратегией и единым центром управления
- Предполагает фактическое движение денежных средств между счетами участников пула и Мастер-счетом
Кому интересно?
Компаниям с разветвленной сетью дочерних компаний и/или филиалов
Банк компенсирует процентные расходы Клиента
на использование овердрафтов участниками группы компаний
методом начисления процентов по повышенной ставке
на положительные остатки других участников группы
Приятные особенности
- Отсутствие реального движения денежных
средств между счетами - Отсутствие необходимости использования
внутрикорпоративных займов - Счета участников могут быть открыты
в любом подразделении Банка - Возможность определения Клиентом
приоритетов использования положительных
остатков в модели компенсации
День T, конец дня | День T + 1, начало дня | ||
Участники | Банковские счета | Банковские счета | |
Участник 1 | - 4 000 | - 4 000- % | |
Участник 2 | + 5 000 | + 1 000+ 4 000+ % | |
Участник 3 | 0 | 0 |
Кому интересно?
Компаниям с разветвленной сетью дочерних компаний и/или филиалов
Расчетный центр корпорации
Особенности
Основные потребности корпоративного
казначейства, решением которых может быть
использование расчетных продуктов и услуг банка:
- Прозрачность финансовых потоков
- Финансовая дисциплина
- Централизованное управление
финансовыми ресурсами - Сокращение операционных издержек,
связанных с управлением денежными
средствами
«От простого к сложному»
- Мониторинг
- Мониторинг
- Акцепт
- Мониторинг
- Акцепт
- Бюджетный контроль
Уровни контроля
- 1Мониторинг движения
денежных средствНаблюдение за счетами - 2Бюджетный
контрольАвтоматизированный контрольисполнения внутрикорпоративногобюджета - 3Подтверждение
платежейПредварительный контрольрасходных операций
Интеграционное шлюзовое решение Host-to-host
Технология взаимодействия учетной системы компании (ERP) с расчетной системой Банка
без использования традиционной системы «Клиент-Банк»
без использования традиционной системы «Клиент-Банк»
- Прямой обмен электронными
документами между учетной
системой компании и системой
банка - Централизованный обмен с банком
электронными документами
по своим счетам и по счетам
дочерних структур (единый канал
обмена для всей группы) - Исключена возможность
несанкционированного
распоряжения средствами
SWIFT SCORE
Преимущества
- Гарантированная доставка
аутентифицированных SWIFT сообщений - Обмен электронными документами с другими
банками участниками SWIFT SCORE по всему
миру - стандартизированный
мультибанковский документооборот - Получение финансовых продуктов и услуг,
базирующихся на прогрессивных мировых
практиках электронного финансового
документооборота - Организация электронного документооборота
в режиме «Одного окна»
Кому интересно?
Компаниям, осуществляющим массовое предоставление товаров/услуг физическим лицам
Идентификация входящих платежей с использованием
уникального идентификатора платежа (УИП)
Приятные особенности
- Предусматривает предоставление
ежедневных и промежуточных отчетов
по входящим платежам
с использованием УИП - Разработана на базе нового сервиса
Банка России
Позволяет:
- Ускорить процесс обработки входящих
платежей - Сократить операционные расходы
на обработку - Сократить количество ошибок при учете
платежей от контрагентов - Повысить качество управленческой
отчетности по продажам
Кому интересно?
Компаниям, осуществляющим массовое предоставление товаров/услуг физическим лицам
Перевод денежных средств от физических лиц
в пользу юридического лица
Преимущества
- Гарантированная доставка
аутентифицированных SWIFT сообщений - Обмен электронными документами с другими
банками участниками SWIFT SCORE по всему
миру - стандартизированный мультибанковский
документооборот - Получение финансовых продуктов и услуг,
базирующихся на прогрессивных мировых
практиках электронного финансового
документооборота - Организация электронного документооборота
в режиме «Одного окна»
Контроль Банком расходных операций по поручению клиента
Предполагает делегирование Банку права контроля за расходными операциями по счету согласно утвержденной Смете и выбранной схеме контроля
Варианты:
- Контроль по статьям расходов
- Контроль по реквизитам контрагента
- Контроль по сумме платежа
- Контроль по реквизитам договоров
Актуально для компаний
- С разветвленной сетью дочерних компаний и/или филиалов
- С централизованным казначейством
- Оказывающих массовое предоставление товаров/услуг юридическим и/или физическим лицам и имеющих большое количество контрагентов
- Получающих или предоставляющих денежные средства в рамках проектов корпоративного (государственного) целевого финансирования
Cash Management АО ГПБ – это Ваш профессиональный помощник в управлении денежными потоками.