• 16 ноября 2020
  • 12:58
926
Финансы

COVID-кейсы: как при помощи факторинга компании выживают в эпидемию

Набор кейсов от Александра Гордеева, директора по работе с ключевыми партнерами компании «Факторинг ПЛЮС».

Материал подготовлен на основе вебинара от ЭТП ГПБ по теме: «Как избежать кассового разрыва: успешные кейсы по факторингу».

Факторинг – это финансирование под уступку прав денежного требования. Денежные требования возникают в момент перехода права собственности на товар либо оказания факта услуги, подписания первичной документации. Факторинг позволяет избегать кассовых разрывов, расширять клиентскую базу, функционировать предприятию при работе по принципу отсрочки платежа. Часто данная услуга удобнее, чем кредит, за счет гибкости и разнообразия возможностей. В частности: суммы и сроки финансирования могут варьироваться самим клиентом в зависимости от его потребностей. 

Факторинг обладает определенным рядом преимуществ:

  • он не требует твердого залога;
  • его можно получить дистанционно онлайн и не зависеть от точки присутствия;
  • максимально прост в получении;
  • требует минимальный пакет документов – достаточно буквально двух: договора поставки/договора подряда и анкеты, которая закрывает потребности банка или фактора.

Отдельное внимание сейчас уделяется сложившейся ситуации вокруг коронавируса. Весной 2020 года буквально за одну неделю большая часть бизнеса страны перешла на дистанционный формат работы или применила его к ряду работников. В разных регионах это происходило и происходит и сейчас по-разному, но, тем не менее, стало также и большим вызовом для факторов в части общения с заказчиками. 

“Основной задачей всех факторов этой весной было “держать руку на пульсе”: уточнять как себя чувствуют в этот момент заказчики, работают ли они, идут ли продажи, покупают ли у них”, – комментирует Александр Гордеев, директор по работе с ключевыми партнерами компании, – “В данный период у нас был ряд поставщиков, специализация которых совершенно разная, но они успели “поймать волну” и смогли быстро переориентироваться на производство необходимых обществу товаров здесь и сейчас”.

COVID-Кейс № 1: Бытовая химия

Компания:

  • Москва, дата регистрации – 05.02.1998;
  • Отсрочка – 80 к/д.

Условия:

  • Начальный оборот – 5 млн. руб.;
  • Работа с OZON;

Итог работы по факторингу: 

  • Оборот на 31.07.2020 – 20 млн руб.;
  • Работа с OZON, «Ашан», «Атак».

Компания более 20 лет поставляет на российский рынок продукцию различных белорусских и европейских  брендов бытовой химии и парфюмерии. На момент начала работы по факторингу компания осуществляла продажи только через OZON, ее обороты составляли 5 миллионов рублей. Благодаря факторингу поставщик смог стабилизировать свои поставки в адрес таких крупных торговых сетей как “Ашан” и “Атак”. 

В период пандемии они смогли быстро переориентироваться на поставки антисептиков в адрес таких крупных торговых сетей как «Ашан». Для этого поставщику сначала нужно было найти определенную денежную сумму, чтобы закупить данную продукцию. Что ему в этом помогло, угадайте? Факторинг. Поставщик уступает текущую свою дебиторку, получает под неё финансирование, высвобождает ликвидность и идет на закупку нового товара.

Вывод: В отличие от кредита, факторинг обеспечивает более простую и быструю процедуру работы в таких случаях, когда у вас есть уже действующий контракт с заказчиком, даже не относящийся к той продукции, которую вы планируете сейчас реализовывать. Вы можете быстро оформить переуступку, получить финансирование и заняться ровно тем проектом, которым вам сейчас интересно заниматься.

COVID-Кейс № 2: Спортивное питание

Компания:

  • Москва, дата регистрации – 16.10.2013;
  • Отсрочка – 40-90 к/д.

Условия:

  • Начальный оборот – 5 млн руб.;
  • Работа с OZON;

Итог работы по факторингу: 

  • Оборот на 31.07.2020 – 15 млн руб.;
  • Работа с OZON, «Ситилинк».

Компания  один из поставщиков-дистрибьюторов спортивного питания и пищевых добавок на российский рынок, работает с большинством спортивных онлайн-магазинов. 

В период пандемии в свою ассортиментную линию добавили антисептик, стали сотрудничать с дополнительным рядом поставщиков, заключили контракт с новым покупателем – «Ситилинк». В рамках текущего контракта по основной деятельности они получали финансирование, производили закупку и отгружали дополнительно антисептики.

COVID-Кейс № 3: Трикотаж

Компания:

  • Кашира, дата регистрации – 02.11.2017;
  • Отсрочка – 90 к/д.

Условия:

  • Начальный оборот – 500 тыс. руб.;
  • Работа с АО «Тандер»;

Итог работы по факторингу: 

  • Оборот на 31.07.2020 – 1 500 000 руб.;
  • Работа с АО «Тандер», «Магнит».

Компании-производитель, основной род деятельности  пошив трикотажных изделий, поставка продукции для реализации в торговые сети Тандера с начальным оборотом в миллион рублей.

В период пандемии компания также выиграла контракт на пошив лицевых масок. Понятно, что сразу этот контракт не мог быть передан на финансирование, поскольку эти маски надо было сначала произвести, потом уступить и только потом получать прибыль. Требовались деньги на производство, поэтому поставщик точно так же, как и в примере выше, смогл получить ликвидность при помощи факторингового обслуживания  по другим действующим контрактам, высвободить ликвидность и обеспечить этот новый контракт.

Здесь как раз то преимущество, например, над КИК (кредит на исполнение контракта), то что вы уже обладаете своей какой-то ликвидностью, вам не требуется согласовывать, представлять документы и так далее  вы уже получаете свои законные деньги за отгруженную продукцию, просто раньше и через фактора.

В отличие от кредитов здесь не требуется залогов, поэтому данная история гораздо быстрее срабатывает, вы гораздо оперативнее сможете получить финансирование именно здесь. Может быть, это сопоставимо с онлайн-кредитами наличными, которые сейчас ставят крупные банки,  то есть буквально там два-три документа, и вы получаете какое-то решение на небольшую сумму.

Факторинг на самом деле тоже такой  это легкий продукт, и мы как раз позиционируем его легкость в рынок.

Факторинг – сложная и комплексная услуга, которая требует от клиента понимания сферы применения сервиса и возможности, которые он дает. Эксперты ЭТП ГПБ помогли уже тысячам клиентов успешно внедрить факторинг и экспоненциально расширить возможности бизнеса. Просто свяжитесь с нами:

По телефону: + 7 800 100 66 20 (звонок по России бесплатный)

Или оставьте заявку на сайте

И высококвалифицированные эксперты Финансового Супермаркета ЭТП ГПБ помогут вам принять взвешенное решение в интересах вашего бизнеса!

Поделиться в соц сетях